O nas
Meridian Starostni Premoženje smo tu že 18 let, in v tem času smo si priborili zaupanje tisočev Slovencev, ki vedo, da jim je urejena upokojitev najpomembnejša stvar. Nismo firma, ki bi te prepričevala s slovesnimi besedami — delamo le tisto, kar je res koristno. Naš del posla je, da te slečemo vseh zbunjujočih stvari in ti pokažemo, kam dejansko gredo tvoji denarji. Vedeli smo že od začetka, da se ljudje bojijo o svojih financah, zato smo jih postavili v srce vsega, kar počnemo. Če te kaj skrbi pred upokojitvijo, si na pravem mestu.
Razumemo, da si ne želiš, da bi ti kdo zalagal. Zato ti govorimo odločno in jasno, brez tistega trdega poslovnega tona, ki ga sovražijo vsi. Naš pristop je preprost: poslušamo, kaj ti je važno, in potem gradimo načrt, ki se res ujame s tvojim življenjem. Rezultat? Ljudje se počutijo varno. In ne ker bi si to izmišljali — ampak ker je njihovo premoženje resnično zaščiteno in razumljivo.
Our Mission
Naša naloga je ena sama: zagotoviti, da vsak Slovenec vstopi v upokojitev brez strahu in z jasno sliko o tem, kaj ga čaka. Delamo s tistimi, ki zahtevajo več kot zgolj povprečne nasvet — tistimi, ki si zasluže prav posebno pozornost. Gradimo dolgoročne odnose, ne le enkratne poslove. In v vsakem koraku postavljamo integrnost pred provizije. To je naša obljuba.
Our Vision
Naš namen je postati gonilna sila spremembe na področju načrtovanja upokojitve v Sloveniji — tam, kjer so ljudje avtomatsko usmerljivi v prave odločitve in nikoli zbegane. Vidimo čas, ko je imeti načrt za upokojitev isto samoumevno kot imeti zdravstveno zavarovanje. Želimo si biti del tega spreminjanja, da se stvari v praksi zares spremenijo. Naš svet je tisti, kjer starost ne prinaša skrbi, ampak mirnosti.
Our Approach
Naš način dela je preprostejši kot bi mislil. Najprej se sestanemo in se pogovarjamo — brez posebnih vprašalnikov, le pogovor. Nato naredimo do tri različne scenarije: konzervativni, zmeren in naprednejši. Vidimo, kaj bi pomenilo za tvoje življenje v praksi. Nato — in to je ključno — ti pokažemo vse številke, vse opcije, in te prepustimo tebi, da se odločiš. Nobenih skritih provizij, nobenih »priporočenih« investicij, ki jih pravzaprav ne razumeš. Naš standard je ta, da se strinja z lastnimi vrednotami in da je preprost za razumevanje. Če ne razumeš nečesa, to ne spada v tvoj načrt.
Why Choose Us
Izkušnja, ki se ji ne bliža nihče drugače
18 let na terenu je pomenilo, da smo videli stvari, ki se ne dogajajo vsak dan — velike napake, odličnih potez in tudi nepredvidene situacije. To ni teoretično znanje iz knjige. To je pravo znanje iz tega, kaj se zgodi, ko se stvari malo zapletejo.
Vedno se postaviš pred finančni interes
Srednji svetovalec bi rad, da damo tvoj denar v drago naložbo z visoko provizijo. Nismo tako strukturirani. Naš model je, da ti plačaš konsultacijo — zdaj, v enem — in potem je izostanek neskončnih provizij. To pomeni, da je naš edini interes res ta, da je tvoj denar varno investiran, ne da bi zaslužili več.
Pravi ljudje, ne avtomati
Vsa naša svetovanja so osebna in delajo jih pravi ljudje z imeni in obrazi. Pišeš email Emilijani, ki te razume — ne splošnemu »info« poštni naslovu. To je velika razlika, posebej ko je kaj nepredvideno ali ko imaš vprašanje ob treh zvečer.
Mirnost pred denarjem
Naše odjemalce najbolj skrbi to, ali bo dovolj denarja in ali ga bodo razumeli. Zato je naš prvi korak vedno to, da naredimo pregled in potem strategijo, ki ti daje mirnost — mirnost, da veš, kaj se dogaja, in da je vse v redu.
Meet Our Team
The people behind Meridian Starostni Premoženje
Matjaž Kolarič
Soustanovitelj in Glavni svetovalec
Matjaž ima več kot 20 let izkušenj v finančnem svetovanju in je začel svoj karierni pot kot analitik na ljubljanskih trgih. Leta 2006 je z Alenka odšel v klasično »poslovni hazard« in odprla Meridian. Matjaž je specialista za dolgročne strategije investiranja in je prebral praktično vse, kar se je objavljalo o upokojitvi v Evropi. V Novem Mestu ga pozna pol mesta — preprosto je tip, ki se ji rada pogovarjam s strankami tudi čez kavo. Njegova največja zadovoljstvo je, ko nekdo pride h njemu zbegan in odide z nasmehom na obrazu.
Alenka Vogel
Soustanoviteljica in Strokovna Direktorica
Alenka je bila prva ženska v svojem podjetju, ki je dosegla status »Senior Consultant« na področju upokojitvenega načrtovanja. Ima 19 let izkušenj in je obiskovalni predavatelja na Univerzi v Ljubljani na predmetu »Osebne finance«. Alenka je znana po svoji »premišljeni« analizi — ne sprejme compromise pri kakovosti. Njene stranke pogosto rečejo, da je »kot druga mati« pri vodenju financ. Je tudi avtorica prispevka »Pravila za ženske, ki jih zanima njihov denar« (2019).
Emi Bizjak
Vodja Osebnih Stikov
Emi je v Meridianu že 8 let in je praktično »dirka« naše stranke. Prej je delala v zdravstvu in je razumela, kako je biti s strankami, ki te potrebujejo. Emi ni svetovalka v klasičnem smislu — bolj je to oseba, ki se spomni, da je tvoja hči lani vstopila v srednjo šolo in da te skrbi, kako bo to financirano. To je prava iznos, ki se pojavljajo tudi na zahtevnih sestankih in te uspokoji le s svojo prisotnostjo.
Naš tim je malo drugačen kot ostale finančne firme — nismo »dragi kravatek« tip kompanij. Srkamo kavo skupaj, govorimo po domače in se ne bojimo reči »ne vem« ali »zmotil sem se«. Veliko se učimo drug od drugega. Prav tako nas je vso leto malo »off« — imamo delavnice, kjer se naučimo nečesa vsega, kar nima s financami opraviti. V teh trenutkih je naš tim najčvrstejši, ker razumemo, da denar ni samega. To se prenese tudi na to, kako delamo s strankami — kot prave ljudi s pravimi problemi in ne kot »konte v sistemu«.
Our Story
Leta 2006 sta Matjaž Kolarič in Alenka Vogel sedela v majhnem pisarničnem prostoru v Novem Mestu in obvestila svoj prvi problem: ljudje preprosto niso vedeli, kaj jih čaka v starosti. Nista hotela biti kot drugi svetovalci, ki te napeljejo v investicije, ki jih ne razumeš. Raje sta zgradila nešto drugače. Prvih pet let je bilo trdo delo — ogromno telefonskih klicev, nekaj neverjetnih primerjalnih analiz, malo denarja v blagajni. Leta 2011 sta firma nanesla 50 aktivnih naročnikov. Sedaj smo rasli vsako leto po 12-15 odstotkov, in to je znano kot »počasna, vztrajnostna rast«. Danes imamo 23 ljudi v timu in že več kot 2.400 zadovoljnih strank, ki nam zaupajoet svoje finančne upe. To ni nekaj, česar bi se bilo sram.
Matjaž in Alenka odpirata Meridian v majhnem pisarničnem prostoru. Razmišljata o tem, kako je mogoče svetovanje naresničiti drugače, brez »prodajnega« občutka.
Dosegamo 50 rednih odjemalcev in se selimo v večje prostore na Slovanski cesti. Začenjamo tudi prve webinarje o upokojitvi.
Meridian prejme »Izbor zaupanja« od Slovenskega združenja porabnikov. V tem času imamo že 1.200 strank in 12-članski tim.
Praznujemo 18 let poslovanja z 2.400 strankami in lastnim raziskovalnim oddelkom, ki izdaja letne poročile o trendih na področju upokojitve.
Our Core Values
The principles that guide everything we do
Iskrenost brez filtera
Ne si izbožemo svečane besede in ne lagamo. Če je neka naložba slaba za tebe, ti to rečemo, četudi to pomeni, da izgubimo provizijo. Naši odjemalci vedo, da se ne bojimo reči »to je bila napaka« ali »to ne deluje za tvoj položaj«. To je pogoj za to, da ti lahko res zaupamo.
Kakovost v detajlih
Vsak odjemalec je drugačen, in to je prav. Zato se ne zanašamo na predložene šablone — ponavadi nam je potrebnih 8-10 srečanj, da res razumemo tvoj položaj. Detajli so tisti, ki razlikujejo tistega, ki se počuti varno, od tistega, ki se skrbi. Vsaki številki, vsaki odločitvi, vsaki strategiji posvečamo malo več časa, kot bi si ga zamislil.
Vrednost, ne cena
Najcenejši ni nujno najboljši — to veš sami. Naš pristop je, da ti ponudimo najboljšo vrednost za denar, ki ga vloži. To pomeni, da včasih kaj stane malo več, ker je res vredno. Naš cilj ni biti najcenejši, ampak biti vredna investicija — nešto, za kar se v petih, desetih, dvajsetih letih zahvališ sebi.
Dolgoročna partnerstva
Svetovanje se ne konča, ko potisneš papir. S tabo jih in se spreminjajo leta — spremembe na trgu, spremembe v tvoji situaciji, spremembe v zakonu. Ostanemo s teboj. Naši odjemalci vedo, da lahko pokličejo, vprašajo in da bomo tu. To je odnos, ne transakcija.